全面盘点香港银行开户被拒的主要原因有哪些?

恒生银行
2020-01-03

  最近,大量恒生账户被关闭,许多香港公司都感到困惑,致电恒生客服询问银行为什么刚刚给出解释:由于银行的行政原因。但许多客户不明白为什么要关闭账户。对于那些拥有香港公司和习惯使用香港银行账户的中国老板来说,可谓是“水深火热”的一年。

  不管是已经使用了十年多、四年还是五年,还是在香港刚刚开通的银行账户,一旦你不注意账户,它就会被冻结,无法收到付款,甚至无法登录网上银行。一旦银行发出通知,账户将被关闭,不再使用!现在,新注册的香港公司由于要求高、成本高、时间长、拒收概率高,很难在香港银行开户。好难!苦不堪言、不知所措的许多老板们一头雾水。盛世咨询现为您全面大盘点:香港银行开户被拒原因、账户被关闭的主要原因有哪些??

  

香港银行开户被拒的主要原因有哪些?


  1. 香港银行开户被拒原因

  其实,自2012年4月1日起,《打击洗钱条例》在香港生效,香港和其他很多国家和地区一样,逐步开始加强了对金融机构的尽职调查。

  2018年3月起,香港金管局连续修订和发布了,多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件,任何涉嫌的香港银行等金融机构的相关处罚、银行交易检查和监察、可疑交易举报等等方面,可见,2018年,香港政府对于本地金融机构的监管和监察力度前所未有的强势。

  今年,对于香港金融机构的交易监察,成为实实在在的日常行动,香港的高级警司会介入香港银行的交易数据,进行监察,一旦发现任何涉嫌交易,银行就有可能被罚款。

  而今年香港的金融机构监管,有以下三大特点:

  一. 审查过程严

  香港许多的银行都纷纷设立的专门的审查部门,在香港银行申请开户,无论是银行内部的审查,还是金融管理专员,对于银行账户的持有人资料,进行了更加严格的审核。

  比如,开户公司提供的业务往来证明文件中的海运提单Bill of lading,银行审核人员可能会用每一份的运单号在海运公司官网进行查核,以确定真实性。

  二. 波及范围广

  一旦某个银行账户涉嫌洗钱或者出现涉税问题,与这个账户有交易往来的账户,都有被关闭的可能,这种情况同样也出现在内地银行对离岸账户的审查中。

  比如,A公司与欧洲的B客户有业务往来,B客户在中国有许多供应商,B客户其中一个中国供应商涉嫌洗钱,则A公司的银行账户也会被强制关闭,即使A公司完全没有任何涉嫌洗钱等问题。

  三. 打击力度大

  盛世咨询在之前的文章中汇总过,从2012年到2019年全世界多家银行因为涉嫌洗钱、与敏感地区交易等问题,被处于数十亿美金的巨额罚单。

  近几年,在香港,也有多家银行被处以数百万港币的罚款。银行等金融机构,为了配合政府打击洗钱和恐怖分子资金,在真金白银罚款的罚款面前,银行也不得不想尽办法规避风险。

  近几年,被香港金管局罚款的部分机构,如下:

  l 印度国家银行香港分行,被罚款750万港币;

  l 上海商业银行有限公司,被罚款500万港元;

  l Coutts & Co AG, Hong Kong Branch,被罚款700万罚款;

  

2020年全面盘点香港银行开户被拒,账户被关闭的主要原因有哪些?


  

2020年全面盘点香港银行开户被拒,账户被关闭的主要原因有哪些?


  

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